Aktuarielle Beratung
Weiterentwicklung der Versicherungstechnik, Aufbau der Infrastruktur für den aktuariellen Test, aktuarielle Rechnungslegung und Produktentwicklung
Von aktuariellen Grundsatzfragen bis zur praktischen Umsetzung in der Systemlandschaft – mit unserer umfassenden Beratung verbinden wir aktuarielle Expertise mit technischem Know-how.
Die Versicherungstechnik fit für die Zukunft machen
Kurze Produkteinführungszyklen, alternative Garantiekonzepte und immer wieder neue regulatorische Anforderungen stellen große Herausforderungen an die Versicherungstechnik eines Lebensversicherungsunternehmens. Da die Integration neuer Produkte einfach sein soll, muss die Versicherungstechnik flexibel sein und einer stringenten Architektur folgen. Schwächen in diesen Anforderungen führen zu Mehraufwänden in der Produkteinführung und können wichtige Produkt-Innovationen verlangsamen oder gar verhindern. Die Versicherungstechnik ist damit ein kritischer Erfolgsfaktor in einem dynamischen Marktumfeld.
Langjähriges Expertenwissen
Wir haben langjährige Erfahrung im Umfeld der Versicherungstechnik. Egal, ob Barwert- oder Markov-Kalkül, wir kennen die zugrundeliegenden Kalkulationskonzepte.
Wir sind Experten|innen im Rechenkern-Design, kennen die Rechenkerne der Standardsysteme und wissen, wie das Zusammenspiel mit Bestandsverwaltung und anderen IT-Systemen funktioniert.
Unterstützend bis zur Einführung
Wir unterstützen Sie bei der Integration neuer Produkte und der Umsetzung regulatorischer Anforderungen in der Versicherungstechnik – von der Analyse über die Testphase bis zur Einführung.
Fit für die Zukunft?
Ist Ihre Versicherungstechnik fit für die Zukunft und neue Produktkonzepte?
Vom Review bis zum Redesign stehen wir als Sparringspartner|innen und Berater|innen an Ihrer Seite.
Weniger Aufwand und höhere Synergieeffekte mit einer effizienten Test-Infrastruktur
Flexibilität und Wartbarkeit sind wichtige Faktoren für die schnelle Umsetzung von Anforderungen in der Versicherungstechnik.
Ein großer Aufwandstreiber dabei und damit weiterer kritischer Erfolgsfaktor ist der Test der Versicherunsgtechnik. Ob bei der Einführung neuer Produkte, bei der Umsetzung neuer GeVos oder bei Bestandsmigrationen – der aktuarielle Test ist immer mit großem Aufwand verbunden.
Um diesen Aufwand zu senken und langfristig Kosten einzusparen, ist eine effiziente Infrastruktur für den aktuariellen Test entscheidend:
- Durch eine datenbankbasierte Testfall- und Testdatenverwaltung, einen intuitiv zu bedienenden Referenzrechner, einen automatisierten Abgleich und die fachliche Trennung dieser Komponenten kann der aktuarielle Test in großen Teilen automatisiert werden. Gleichzeitig können Testfälle wiederverwendet werden.
- Doch eine solche auf Automatisierung und Wiederverwendbarkeit ausgelegte Testinfrastruktur kann nicht nur im aktuariellen Test verwendet werden. Darüber hinaus finden sich häufig noch weitere Anwendungsgebiete, für die einzelvertragliche Berechnungen eine Rolle spielen. Werden diese Anwendungsbiete beim Aufbau einer Testinfrastruktur mitberücksichtigt, lassen sich große Synergieeffekte erzielen.
- Mit unserer HBA-Solution Aktuarieller Referenzrechner unterstützen wir Sie beim Aufbau einer zu Ihren Anforderungen passenden Testinfrastruktur.
- Für den Rechenkern-Test eines führenden Standard-Bestandsverwaltungssystems bieten wir außerdem die Hauptkomponenten für eine Testinfrastruktur – datenbankbasierte Testfallverwaltung, automatisierter Abgleich inklusive Benutzeroberfläche – im Softwarepaket der HBA-Solution ATM.
Aktuarielle Lösungen für Risikocontrolling und Rechnungslegung
Risikocontrolling und sich verändernde Vorschriften für die Rechnungslegung haben in den letzten Jahren immer mehr an Bedeutung gewonnen. Künftig werden vor allem die ausgereiften Risikoanalysen für den Ertragserfolg ausschlaggebend sein. Produktentwicklung nach Solvency II-Kriterien, aussagekräftige Prognoserechnungen und Optimierung der Kapitalallokation sind zentrale Aufgabenstellungen. Mit unserer aktuariellen Erfahrung unterstützen wir Sie in allen Details vom unternehmerischen Gesamtkonzept bis zur individuellen Zusammenstellung und Lieferung der komplexen Daten.
Herausforderungen in der Produktentwicklung: Neue Garantiekonzepte, Nachhaltigkeit und Individualisierung
Die Produktwicklung der Lebensversicherung wurde in den vergangenen Jahren vor einige Herausforderungen gestellt. Das Niedrigzinsumfeld hat neue Garantiekonzepte notwendig gemacht, Produktentwicklungszyklen wurden immer kürzer.
Nach wie vor steht außerdem eine permanente Kundenorientierung im Fokus, die den vertrieblichen Erfolg erst ermöglicht. Innovative Versicherungsprodukte brauchen attraktive Versicherungsbedingungen und aktuelle fundierte mathematische Grundlagen, die in den diversen individuellen Rechenkernen der IT abgebildet werden müssen.
Hierbei unterstützen wir von den ersten Konzepten mit frühen Simulationsberechnungen über detaillierte Fachvorgaben für alle Geschäftsprozesse bis zur Testphase und Einführungsbetreuung. Wir kennen die Standardsysteme und viele individuelle IT-Lösungen am Markt.
Wir bieten Ihnen aktuarielle Kompetenz, technisches Know-how und langjährige Erfahrung
• Führen Sie neue Produkte schnell und rechtssicher ein und verwalten Sie sie aufwand- und kostensparend: vom Vertriebskonzept über die Kalkulation und die Konzeption einer prozessoptimierten Vertragsverwaltung bis zur aktuariellen Testabnahme.
• Reduzieren Sie mit unserer Hilfe Ihre Produktvielfalt wirtschaftlich sinnvoll durch den Blick auf die positiven bilanziellen Konsequenzen.
• Erkennen Sie durch unsere einschlägige Kompetenz die Ertragssituation und die Risiken in Ihren Beständen frühzeitig.
• Erhalten Sie Unterstützung bei der Entwicklung und Weiterentwicklung der Rechenkerne in Standardsoftware und Eigenentwicklungen u.a. bei der Anforderungsanalyse, der Fachkonzeption, der Umsetzung und dem Test.
• Stellen Sie mit uns Ihre Infrastruktur im aktuariellen Test effizient und zukunftssicher auf.
• Nutzen Sie unseren stets aktuellen Marktüberblick.
Ihr Ansprechpartner ist:
Mathias Ott, m.ott@hba-consulting.de